De lijsten met de hoogste spaarrentes werden lange tijd aangevoerd door deze banken, maar Aegon Bank en MoneYou hebben de spaarrentes in een paar maanden tijd een paar keer verlaagd.

In oktober 2009 bood de Aegon Bank nog maximaal 4,5 procent, op dit moment bedraagt de spaarrente maximaal 3,4 procent op haar spaarrekening met beperkingen. U kunt bij het Eigen Stijl Sparen er ook voor kiezen om geen beperkingen op de rekening op te nemen. In dat geval krijgt u op dit moment 2,4 procent. Vorig jaar hebben ze een dermate hoge rente geboden dat ze bovenaan alle lijstjes stonden, maar de spaarders moeten nu genoegen nemen met lagere percentages.

Lees verder

Vandaag kreeg ik een persbericht van Geld.nl, met daarin de constatering dat de leenrentes niet erg dalen. Dit in tegenstelling tot de spaarrente, die de afgelopen maanden in een duizelingwekkend tempo naar beneden gaat. De leenrentes zijn mee omhoog gegaan met de stijging van de Euribor tot 5% vorig jaar, maar zijn vervolgens niet meegedaald toen de Euribor verlaagd werd tot het huidige niveau van 1%. De banken lijken de rekening voor de crisis neer te leggen bij de leenklant, die toch niet zo bewust bezig is met de rente die hij betaalt voor zijn doorlopend krediet. Het maandelijks te betalen bedrag blijft altijd gelijk, dus merken ze niet veel van het renteniveau. Bij het lezen van het bericht vroeg ik me opeens af wat voor effect het omvallen van DSB Bank zou hebben op de rentes die de andere banken hanteren voor hun kredieten. Ze hadden immers een grote concurrent die de lage rentepercentages van de daken schreeuwde in van die irritante reclames. Zou het verdwijnen daarvan ervoor zorgen dat de banken nog minder geneigd zijn de rente op de doorlopende kredieten en de persoonlijke leningen een beetje aan te passen aan de marktrente?

Floris Deckers, bestuursvoorzitter van Van Lanschot, is boos. Niet zo zeer omdat hij verliescijfers moest presenteren gisteren, maar omdat de spaarrente in Nederland veel te hoog is. Van Lanschot moet daarin mee om de klanten een beetje te kunnen behouden, maar het is niet verantwoord voor de resultaten. De rente in ons omringende landen ligt één tot anderhalf procent lager, en zo zou het hier ook moeten zijn – stelt hij. Dat is vanuit de redenering van een bankman natuurlijk goed te begrijpen. Lees verder

Het is nog maar een paar maanden geleden dat de rente op vrij opvraagbare spaarrekeningen bij de scherpste aanbieders boven de 5% lag. Toch voelt het al als een ver verleden. Vandaag gaat de spaarrente bij MoneYou nog een stapje verder naar beneden: 3,5% is het nu. En dat is dan toch nog één van de betere rentepercentages, al zit NIBC Direct er nu even boven met 3,6%. Al is 4% ook nog steeds mogelijk als ik het goed heb. Lees verder

Credit Europe is zichzelf wel heel erg uit de markt aan het prijzen. Bij de laatste renteverlaging, drie weken geleden, vond ik al dat de rente op de spaarrekeningen daar wel erg hard naar beneden ging. Voor nieuwe relaties kwam die uit op 3,5%. Maar wat denk je? Per gisteren is de rente op de Top Interestrekening nog verder gedaald. Nieuwe klanten krijgen nog maar 2,5% rente, bestaande relaties proberen ze zoet te houden met 2,85%. Ook de depositorentes zijn verlaagd: voor meer dan 4% rente moet je jouw geld minimaal 3 jaar vastzetten. Daarmee heeft Credit Europe de status van prijsvechter op de spaarmarkt wel opgegeven lijkt me. En ik vraag me werkelijk af wie er nog geld aanhoudt op deze rekening en waarom je dat zou doen… Lees verder

De depositorentes van Credit Europe waren geldig tot en met 7 mei, vandaag dus. Niet verrassend is dat de tarieven voor deposito’s per morgen behoorlijk lager zijn. Opvallend is het grote verschil tussen twee jaar vast en drie jaar vast. Daar zit maar liefst een vol procent tussen! Nieuw is dat je een deposito bij Credit Europe nu ook voor 10 jaar kunt afsluiten. Voor de volledigheid de exactie rentetarieven per morgen: Lees verder

Dat is slim van Anadolubank. Ze bleken al bereid een heel aardige rente op spaargeld te vergoeden, maar hielden daarbij een paar bijzondere voorwaarden aan. Het lastige daarvan was niet zozeer dat klanten zo’n enorm bezwaar hadden tegen die voorwaarden, maar dat ze daardoor in vergelijkingen van spaarrekeningen niet meegenomen werden bij de spaarrekeningen zonder voorwaarden. Ongetwijfeld is dat de reden waarom ze per vandaag een wijziging hebben doorgevoerd. Lees verder

Zó! Dat is snel…. Per morgen verlaagt Credit Europe de rente op de direct opvraagbare Top Interest spaarrekening naar 4,0%. Het is nog maar een paar weken geleden dat de rente van 5,1% naar 4,5% daalde, en nu dus verder naar 4,0%. Dat de spaarrente behoorlijk verder zou gaan dalen had de directeur van Credit Europe vorige week overigens wel aangekondigd, al had hij er geen data bij genoemd.
Bijzonder vind ik de behandeling van bestaande klanten. Lees verder

Als je denkt dat de spaarrente met de dalingen van de afgelopen tijd wel even rustig gelijk zullen blijven maak je een vergissing. Credit Europe en NIBC Direct geven in dit artikel aan dat er de komende maanden volgende verlagingen zullen volgen. En natuurlijk volgt MoneYou dan. Zoals Roos al reageerde:

Met zijn drieen zijn zij het nu eens dat de rente meer richting Euribor (beneden de 2 procent) moet gaan. Is dit afgesproken werk ? En als de rente inderdaad die kant opgaat en onze regering dit ook nog een afroomt met 1.2 procent zou je bijna denken dat we weer aandelen moeten kopen. Lees verder

Het was bijna langs me heengeglipt: de renteverlaging van NIBC Direct per afgelopen zaterdag. Een belangrijke, want na de verlagingen van MoneYou en Credit Europe was NIBC Direct de bank die de hoogste rente op vrij opvraagbaar spaargeld bood. Met de verlaging komt NIBC Direct op dezelfde rente als de twee anderen: 4,5%. Met z’n drieën staan ze dus nu op één. Ik ben benieuwd wanneer hier weer verandering in komt.